Проверка брокерской лицензии в IFSC (FSC): как это сделать

Очень часто брокерские конторы упоминают регулятора Белиза, как надзорный орган, что выдал им лицензию на деятельность. Такая информация всегда требует проверки, но как это сделать? В данной статье мы расскажем, что из себя представляет FSC и как проверить лицензию вашего брокера. 

Что такое FSC (IFSC)?

Это официальный надзорный орган, созданный для регуляции деятельности брокерских проектов, зарегистрированных на территории страны. В 2021 году привычная для многих аббревиатура IFSC превратилась в FSC и, благодаря этому закону, немного расширились полномочия данного органа. Теперь во власти данной организации полный контроль за ценными бумагами и финансовыми компаниями, находящимися в юрисдикции Белиза. Ниже представлен список компаний, которые контролирует данный надзорный орган:

• брокеры и торговля ценными бумагами;
• международные обменные валютные операции;
• международные переводы;
• международные платежи;
• торговля валютой и ценными бумагами.

FSC может выдавать лицензию на деятельность любой финансовой организациИ, зарегистрированной на территории Белиза, а также аннулировать ее по результатам проверки. Также в обязанности входит контроль таких компаний и регулярные аудиты. 

Как самостоятельно проверить лицензию

Ниже мы приведем алгоритм действий, придерживаясь которого вы сможете самостоятельно проверить наличие или отсутствие лицензии интересующей вас организации в реестрах FSC. 

1. Переходите на сайт (belizefsc.org.bz), далее выбираете раздел Licensing, это раздел с лицензиями. Там станет доступна опция License Verification (проверка лицензии). У вас появится несколько пунктов, которые нужно заполнить, но они не обязательны, так как для проверки должен иметься хотя бы один из них. Там вы вписываете все, что вам известно: номер лицензии, название компании. После этого начнется поиск и после его окончания вы сможете убедиться в том, что у брокера есть лицензия или данные о таком брокере отсутствуют и это значит, что лицензии нет.
2. На том же сайте вы можете выбрать другую опцию – Licensed Service Providers (поставщики услуг), а после отсортировать по нужной вам группе Брокеры находятся в группе торговли финансовыми и товарными производными. В данном списке они расположены в алфавитном порядке и вы можете в данном списке найти нужное вам название (или не найти).
3. Наиболее легкий – это воспользоваться гугл-поиском и ввести на английском запрос ifsc license и название компании. Если она есть, у вас будет ссылка на лицензию на сайте. Если же вы не можете найти лицензию таким образом, можно изменить параметры поиска и написать ifsc license check и вам будет доступна ссылка на сайт, где вам нужно будет ввести номер лицензии или название компании, как в первом пункте.

Критерии лицензирования

Для того, чтобы получить лицензию этого регулятора, нужно соответствовать множеству критериев, которые есть в открытом доступе. Так что, мы перевели для вас эти пункты, чтобы вы понимали, какие компании имеют возможность получить легальный статус. 

• Структура компании:

1.1. Наличие хотя бы одного акционера (без уточнения, физического или юридического лица);

1.2. Директор-резидент (это может быть и юридическое лицо);

1.3. Наличие офиса в Белизе;

1.4. Обязательное трудоустройство резидентов Белиза.

• Требования к руководству:

2.1. Полное отсутствие судимостей в любой из стран, а также отсутствие уголовного преследования;

2.2. Отсутствие других лицензий (или приостановка таких лицензий для выдачи документа FSC);

2.3. Подтверждение финансовой стабильности.

• Доказательства того, что данные о руководстве и акционерах конфиденциальны;

• Отсутствие налога на прибыль, полученную, в том числе, и за пределами Белиза, если у конторы есть лицензия FSC;

• Каждый квартал и каждый год компания должна подавать отчеты в FSC, которая обязуется их проверять на наличие скрытой информации.

Как получить лицензию

О преимуществах лицензии Белиза мы уже поговорили, но как же ее получить? Давайте разберемся и в этом вопросе, тем более, что многим интересны критерии для регистрации и получения лицензии. 

• Для начала нужно пройти регистрацию компании в Белизе, а уставной капитал не должен быть меньше 500,000 долларов США;
• Предоставление пакета документов, среди которых устав компании, а также процедура рассмотрения жалоб и обращений;
• Подача бизнес-плана, план прогнозов и отчетности, а также внутренней политики против отмывания денег;
• Открытие счета с оплаченным капиталом (см. первый пункт) и подача всех документов, описанных выше в FSC;
• Заполнение онлайн-заявки на получение лицензии на официальном сайте ifsc.gov.bz.

У компании должен быть и необходимый пакет документов для открытия местного банковского счета, который выглядит следующим образом: 

• Копия паспорта директора, заверенная местным нотариусом;
• Документы для подтверждения места проживания;
• Заверенную выписку из банка, что будет служить рекомендательным письмом о благонадежности лица.

Если вы подаете заявку на получение лицензии, это значит, что вам нужно оплатить обязательный сбор в размере 1,000 долларов США, а также оплатить ежегодный обязательный взнос в размере 25,000 долларов США. 

Поддельные лицензий и подача жалоб

Недобросовестные брокеры могут подделывать лицензии, чтобы казаться лучше, чем они есть на самом деле. В основном, лицензия FSC ориентирована на европейский рынок и есть единицы тех, кто подделывает эти документы, действия на территории РФ или СНГ. Но это не является преградой для того, чтобы выдумывать номера лицензий и писать их на своих сайтах, говоря, будто проект регулируется Белизской комиссией по ценным бумагам. В основном, мало кто пытается переделать фото лицензии, в основном, это просто фальшивые номера без подтверждающих поддельных копий. 

Если ваш брокер действительно имеет действующую лицензию FSC, вы можете пожаловаться на его работу посредством заполненного обращения в виде письма на электронную почту: info@ifsc.gov.bz, но учитывайте целесообразность такого обращения. Вы можете оформить жалобу в следующих случаях: 

• Нарушение ваших прав, где у вас есть подтверждение махинаций с чем бы то ни было со стороны брокера;
• Игнорирование обязательство перед трейдером;
• Отказ выводить деньги.

После расследования, надзорный орган вынесет вердикт и на его основе будут приняты соответствующие меры. Это может быть выговор, приостановка действия лицензии до решения конфликтной ситуации или полное аннулирование лицензии. Также могут быть и штрафы, которые достигают 5,000 долларов США. 

Итог

Несмотря на то, что регулятор находится в оффшорной зоне, получить его лицензию очень непросто, равно как и придерживаться правил, чтобы ее не отозвали. Потому, если вы видите брокера, что кичится такой лицензией, но не имеет подтверждения ее наличия или даже регистрации – можете смело отбрасывать вариант такого сотрудничества.