“Брокерская ячейка” и несколько других новых способов обмана в интернете

Просмотры: 13 просмотров
Осторожно! Лже-юристы грабят доверчивых людей, обещают возврат без расходов по договору. Вымогают открыть криптокошелёк, пополнить счёт в биткойнах и дальше выманивают деньги. Памятка при возврате денег
Вернуть деньги с Netinscruppet без предоплаты

Прогресс никогда не останавливается. Это касается не только полезных для нас программ и упрощения жизни, но и мошенничества. С приходом все новых популярных способов заработка приходят и новые аферы, которые создаются умельцами для обмана. Чтобы вы смогли распознать их и не стать жертвой, мы предлагаем вам перечень наиболее новых, но уже распространенных афер в интернете. 

“Банковская ячейка”

Аферисты представляются брокерскими агентами, которые спешат сообщить о том, что нужно открыть счет в каком-либо из банков для получения прибыли. Название банка несущественно, так как оно каждый раз разное, но вот суть схемы одна и та же. Для “транзитного счета” требуется первый взнос и вот его размер может быть разным. От 100 до 1,000 долларов и выше – все зависит от того, насколько наглыми и самоуверенными будут мошенники. Вам будут заверять в том, что все деньги, что вы вкладываете, вернутся на депозит и это только для вида и что вывести их вы сможете с теми деньгами, что заработали на какой-то брокерской платформе. 

Конечно же, вся афера заключается в получении комиссии за открытие счета. Вы переводите деньги не банку, а на персональный счет, что уже невозможно вернуть через банковскую процедуру чарджбэка. И когда они получают ваши деньги, то смело уходят в закат, больше появляясь в поле вашей видимости. 

Звонки в Telegram из Ирана и Турции

За последний квартал 2022 года, если верить статистике “Лаборатории Касперского”, почти 50% звонков в мессенджере были сделаны именно с целью мошенничества. Наиболее частыми были номера Ирана, Турции и Казахстана. Аферисты, благодаря политике Телеграм, могут обходить спам-защиту, которая повсеместно внедряется сотовыми операторами. 

Такие разговоры нацелены на то, чтобы выманить у вас данные карты, что позволило бы мошенникам перевести ваши деньги на свои счета или перевести их в криптовалюту. Способов получить и удержать деньги аферисты придумали много. 

Валютный обменник в Telegram

В связи с санкциями и ограничениями, которые ввело правительство России на совершение валютных операций, производить обмен иностранной валюты стало не так удобно. Многие банки попросту выставляют минимальными лимиты, порой, даже отказываясь менять рубли на доллары или евро. И тут на помощь приходят каналы в Телеграме, которые обещают обменять валюту по довольно выгодным ценам. Работает это все следующим образом. Вы публикуете объявление, что вам нужно обменять столько-то денег, к вам в личные сообщения приходит человек, что может это устроить. Вы договариваетесь о курсе и дальнейших действиях, включая возможную встречу. 

Подобные операции являются уголовно наказуемыми и если вы на регулярной основе продавали и покупали валюту с рук, а не в банковских учреждениях, вам светит до 5 лет тюремного заключения. И хоть это маловероятно, некоторые риски все же есть. Например, вам могут подсунуть фальшивые деньги взамен реальных, могут незаметно вытащить несколько банкнот при пересчете валюты, пока вы отвлеклись, а также вполне могут ограбить, подстроив засаду после того, как вы совершили сделку. 

“Безопасный счет” и кредит

Схема обмана довольно проста, но все равно настолько продумана, что на нее покупаются очень многие. Вам звонят якобы из банка и говорят о том, что именно в данный момент какой-то человек пытается взять кредит на большую сумму денег, используя ваши персональные данные. Вы, конечно же, начнете сомневаться в том, что это действительно так и попросите подтверждение слов сотрудника. Взамен он пришлет вам в Телеграм фотографии банковского бланка с якобы официальной печатью, где будут стоять все ваши персональные данные. И тут клетка захлопывается, ведь вы начинаете паниковать – еще бы, все ваши деньги, включая будущие, могут исчезнуть. 

Вам говорят, что есть некая процедура “безопасного счета”. То есть, вы можете перевести свои деньги на этот счет, пока будет идти проверка, а после забрать их и положить на обычный банковский счет, как и раньше. Но когда вы переводите деньги в некое безопасное место, им оказывается персональный счет аферистов, а они спокойно удаляют ваш номер, занеся вас в черный список, и идут искать новую жертву. Так как данная афера построена на психологическом давлении и стрессовой ситуации, мошенники часто преуспевают. 

Афера с курьерами

Мошенники изображают курьеров, которые недавно приносили жертве какую-то посылку. Они начинают говорить о том, что у них заболел ребенок, что им срочно нужна помощь и все прочее. Ставка делается исключительно на то, что человек поверит и не станет проверять, так как неудобно запрашивать какие-то подтверждения у едва ли не рыдающего человека. Для пущей уверенности аферисты скидывают домашний адрес жертвы в качестве доказательства, что не врут. На что конкретно надеятся при такой глупой схеме – непонятно, ведь после первого же вопроса о ребенке и о том, как курьер может доказать свои слова, мошенник срывается с крючка и перестает отвечать. 

Активация банковской карты

Мошенники часто звонят людям, которые получили новые банковские карты посредством курьерской доставки и говорят о том, что могут помочь активировать карту. В процессе беседы они стараются узнать как можно больше персональных данных, а если повезет, то и CVV-код карты, который впоследствии им пригодится для совершения мошеннических переводов. Наиболее частой причиной, по которой такие аферисты знают о получении новой карты, являются нечистые на руку сотрудники банка. Они продают за копейки информацию о новых клиентах, либо же находятся в сговоре. 

Мы спешим напомнить вам, что реальный банк не будет запрашивать у вас код или пароль от карты. Потому если у вас спрашивают подобные вещи, это точно не банковские работники и стоит прекратить разговор и заблокировать контакт. 

Подарки

В этой схеме тоже замешаны курьеры. Они звонят своим жертвам, говорят, будто им посылка и они скоро приедут и ее завезут. Совершенно ничего не стоящая безделушка в коробке и ваша подпись на бланке не глядя. А потом оказывается, что вы подписали договор на покупку какой-то дорогостоящей техники в кредит, а теперь с вас требуют выплату по счетам. Если вы и должны расписаться в накладной, то внимательно смотрите, как она выглядит, чтобы не пропустить момент, когда вам могут подсунуть подобную аферу. 

Итог

С каждым годом аферисты становятся все изобретательнее. Потому вы всегда просим вас быть внимательными к любым деталям и мелочам, а также не доверять кому попало. Всегда включайте критическое мышление, ведь оно способно спасти вас от непредвиденных трат.

Полезные статьи

Автор статьи

Статей: 32

Финансовый редактор портала ForexFirst. Виктория закончила факультет журналистики МГУ имени М. В Ломоносова, пишет разоблачающие статьи больше 5...

guest
0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии

О проекте

FOREXFIRST – финансовые разоблачения интернет-мошенничества. Ежедневно публикуем полезный материал о брокерских, криптовалютных и ивестиционных компаниях. Помогаем нашим пользователям правильно и без риска вернуть утерянные средств. Размещаем эксклюзивный материал по заработку в интернете. Стремимся помочь всем нуждаемся и сохранить деньги.
Получайте первым новые обзоры
Нажимая на кнопку "подписаться", я даю согласие на обработку и хранение моих персональных данных
Политика конфиденциальности