Проверяем лицензию и юридический адрес финансовых компаний правильно: практическое руководство

Важнейшим этапом оценки работы инвестиционных проектов и биржевиков является проверка их лицензии и регистрации. Проводятся данные проверки по очереди, за одним ходом совершить их нереально.

Обычно, регистрационные данные брокеров размещены в подвале сайта, поданы в словесном формате или виде ссылок, открывающих копии соответственных юридических документов. Также брокеры и инвестиционные проекты могут свои документы описывать либо оставлять ссылки на официальные страницы государственных органов, выдавших разрешение или, добавивших компанию в реестр.

Актуальные сведенья о регистрации брокера и его регулировании должны быть непременно подтверждены документально, поскольку верить менеджерам контор на слово – дело рискованное. В 99% случаев, рассказывая, что с документами у компании полный порядок, ее менеджеры нагло обманывают, а сама фирма ведет работу полностью нелегально. Любят черные брокеры публиковать и выдуманные, либо сворованные у других фирм юридические адреса, создавать лицензии с помощью фоторедакторов.

Провал брокером проверки на официальное регулирование и регистрацию является тревожным сигналом для пользователя, заставляющим искать для сотрудничества другого партнера.

Проверяем юридический адрес фирм (как узнать, где брокер зарегистрирован)

Процесс регистрации – процедура, что легализирует деятельность компании, к ее обязательному проведению призывают в рамках законодательства всех государств. Любая компания, несмотря на сферу ее деятельности, обязана присутствовать в реестре юридических лиц, ведь без этого она является незаконной.

Компания, являющаяся юридическим лицом, должна иметь внутреннюю структуру управления, обособленное имя, бухгалтерский учет и юридический адрес. Обособленное имя компании должны указывать во всех ее банковских реквизитах. Как правило, официальные компании сразу предоставляют полный набор данных о регистрации, могут существовать в формате ООО (актуально для России), Inc и LLC (актуально для США и Канады), LTD (Великобритания). Только брокеры и инвестиционные проекты, выбравшие для себя соответственную организационно-правовую форму, официально зарегистрировавшиеся, имеют право работать с клиентской аудиторией, оказывая услуги.

Несмотря на то, что реквизиты у финансовых компаний могут быть на сайте прописаны, проверять их стоит обязательно, ведь наличие данных о регистрации не является гарантией ее реального присутствия. Схемы обмана, связанные с регистрационными данными, можно уместить в следующий список:

1. Сфальсифицированная реальность (выбор юридического адреса наугад, презентация имени компании, несуществующего в реестрах).
2. Заимствование данных реальных компаний.
3. Указание в ОКВЭД вида деятельность, не соответствующего реальному (так делают для избежания необходимости проходить процедуру лицензирования).
4. Выдача себя за структурные подразделы крупных холдингов.
5. Регистрация в «черном» офшоре, что находится поза рамками действия международных стандартов бизнеса (Маршалловы острова, Вануату, Белиз).

Выполнив проверку регистрации, пользователь не только получает данные о реальности существования компании, но и узнает сведенья об ее материальном положении. Фактор проверки финансовой состоятельности фирмы и оборотов ее выручки тоже играет важную роль, разрешая узнать, работает ли компания в правовом поле, платит ли налоги, способна ли выполнять обязательства перед клиентами.

Проверка регистрационных данных может проводиться в зависимости от региона расположения фирмы, а осуществлять ее можно двумя способами (первый разрешит узнать актуальные данные об отечественных фирмах, а второй про иностранные).

И так, для проверки регистрации отечественной фирмы, пользователю стоит открыть официальный сайт Единого госреестра, принадлежащего Федеральной налоговой службе (ссылка на официальный сайт egrul.nalog.ru). На самом сайте стоит вписать в соответственное поле юридической название компании, ОГРН или ИНН, после чего, нажать кнопку «Найти». О существующей реально в реестре компании, данные отобразятся сразу, а если фирма выдуманная, то и информации по ней сайт не выдаст.

Если компания оказалась реальной, сразу стоит проверить, действительно ли она ведет обслуживание или реквизиты присвоила себе чужие. Проведение такой проверки возможно путем загрузки выписки с egrul.nalog.ru, сформированной компетентным органом ФНС. Данный документ даст информацию о лицензиях, регистрации, уставном капитале фирмы, налогах, филиалах, видах осуществляемой деятельности. Изучив этот документ, пользователь поймет, имеет ли фирма лицензию, оказывает ли услуги в той сфере деятельности реально, что заявлены на сайте.

Что касается данных, разрешающих понять, действует ли лицензия на конкретный адрес сайта, то искать и проверять их стоит на официальном ресурсе регулятора.

Проверка иностранных компаний требует использования агрегаторов международных реестров. Один из этих ресурсов располагается по адресу info-clipper.com/en/, а отыскать его можно по названию InfoClipper. Открыв данную площадку, в строку поиска нужно ввести название фирмы и страну ее прописки, после чего нажать на поиск. Проверяя данные полученных результатов, нужно смотреть, чтобы названия точно совпадали, ведь сайт может подобрать сведенья о компаниях, имеющих похожее наименование. Если же результатов вообще не будет, тогда компания легальной не является.

Максимально развернутую справку о фирме можно получить с сайта государственного реестра, а перевести страницы иностранных реестров можно прямо в браузере, чтобы точно понять полученную информацию. Что касается введения поискового запроса на официальных сайтах реестров, но он должен быть на английском.

К примеру, осуществить быструю проверку регистрации фирмы в Британии можно за посредничеством поискового запроса «check company registration in great britain», после чего в выдаче поисковой системы нужно искать сайт, имеющий в доменном имени «gov», ведь это и будет ссылкой на официальный реестр Компаниес Хауз.

В строку поиска официального реестра нужно ввести регистрационный номер либо наименование фирмы, после чего пользователь получает доступ к основным регистрационным сведеньям компании.

Если название бренда, имена собственников не совпали на сайте и в реестре, то дополнительно стоит уточнять, является ли частью компании интересующий пользователя ресурс, есть ли в ее составе лица, указанные на сайте. Эти вопросы можно уточнить в реестре в телефонном режиме либо за посредничеством направления соответственного запроса на электронную почту. Также пользователям стоит знать, что запуск крупными фирмами новых проектов высветляется в корпоративных новостях, а дополнительно нужно уточнять, распространяется ли действие лицензии на работу нового проекта.

Здесь же стоит учитывать, что регионы регистрации сильно разнятся, а авторитетными юрисдикциями можно считать Мальту, Швейцарию, Австралию, Кипр, Швецию, Японию, Британию, Россию, а вот Вануату, Белиз, Сент-Винсент и Гренадин, Маршалловы острова не являются зоной учета ведения международного бизнеса.

Алгоритм проверки лицензий брокеров

После успешной проверки официальной регистрации компании стоит уточнить, есть ли у нее соответственное разрешение на оказание услуг, ведь ведение финансовой деятельности требует его наличия.

Разрешение биржевикам выдают компетентные органы согласно виду деятельности (управление ценными бумагами, брокерские услуги, услуги дилера, депозитарная работа, обслуживание в сфере паевых фондов). Указанные виды деятельности могут отличаться зависимо от того, в каком регионе компания оказывает услуги.

Вести деятельность без разрешительного документа могут брокеры бинарных опционов, но деятельность этих провайдеров ограничена в США и, запрещена на территории Африки. В странах бывшего Советского Союза таких ограничений для бинарных брокеров не существует, а максимум, что он них могут требовать – сертификат, подтверждающий присутствие в рядах саморегулируемых компаний (проверить документ можно по тем же принципам, что и лицензию).

Фондовые брокеры и дилеры на территории РФ обязаны получить лицензию Центробанка, ранее данную функцию исполняли ФСФР и ФКЦБ, и их лицензии еще актуальны, но в ближайшем времени могут быть аннулированы (данных органов больше не существует).

Открыв официальный сайт Центробанка, расположенный по адресу cbr.ru, пользователь сможет совершить проверку документа, выданного российским государственным органом, с его печатью. На официальном сайте регулятора пользователю стоит открыть раздел «Реестры», далее выбрать файл с релевантным названием, загрузив его на ПК или смартфон. Документы нужно скачивать со списка Форекс-дилеров или Форекс-брокеров, все зависит конкретно от того, про какую компанию нужно получить данные. Для ускорения процесса загрузки можно воспользоваться опцией поиска на сайте.

Отсутствие компании с необходимым названием в реестре является подтверждением, что она обманывает, не имея реального разрешения оказывать брокерские услуги.

Во всех государствах есть свои органы финансового надзора (Япония – Japan FSA, Британия – FCA, Кипр – CySEC и т. д.), соответственно для проверки разрешительного документа у иностранной компании существует два способа. Первый вариант проверки – посещение официального сайта регулятора, открытие раздела, где можно проверить лицензию, ввод в поисковую строку запроса по номеру или названию. Второй вариант проверки – введение в поисковых системах аббревиатуры органа финансового контроля и добавление к запросу слов regulation check, что позволит быстро получить необходимую ссылку, проверив контору.

Чаще всего, посреднические компании работают с органом контроля CySEC, соответственно для этой проверки придется ввести запрос CySEC regulation check, а ссылка для выполнения проверки будет отображена в первой строке выдачи.

Говоря об иностранных регуляторах, стоит отметить, что создают они карточки для лицензиатов, содержащие данные о разрешенной деятельности компании, сайтах, доступных для ее реализации. Данные об иностранных компаниях, ведущих разрешенную деятельность на территории РФ, пользователи смогут найти на сайте Центробанка, а получив их, пользователь уже примет решение, начинать сотрудничество с компанией или нет.

Как проверить работает ли законно инвестиционный проект

Выполнив проверку регистрации инвестиционного проекта, можно переходить к обзору разрешительных документов компании, поскольку фирмы, принимающие у клиентов средства, должны иметь для этого легальные основания.

Деньги пользователи могут вкладывать в активы, бизнес, ценные бумаги, технологии, передавать их на доверительное управление, соответственно, разновидностей инвестиций есть много. Несмотря на то, услуги по какому виду инвестирования контора предоставляет, лицензию она показать обязана.

Проверку лицензии инвестиционной компании в РФ можно выполнить через сайт ЦБ, в разделах списка юридических лиц, а также аннулированных лицензий. Отыскав файл с необходимыми данными на сайте (Список доверительных управляющих, реестр инвестиционных советчиков, реестр операторов инвестплатформ), его стоит загрузить, для просмотра необходимых данных.

Отсутствие компании в списке официального регулятора будет говорить о том, что от сотрудничества с ней лучше отказаться.

Для проверки иностранной инвестиционной компании, пользователю нужно перейти на сайт регулятора (FCA, Japan FSA, Swedish FSA, MFSA, BaFin, CySEC, ASIC, FinMa), найти соответственный реестр, провести поиск по тому же алгоритму, что и для брокеров. Чаще всего, инвестиционные компании регулируются компетентным органом Британии, соответственно для быстрого поиска необходимого источника данных нужно ввести поисковый запрос FCA regulation check, а далее перейти по нужной ссылке, проверив данные.

Отдельное внимание в ходе проверки стоит уделить хайпам, являющимся высокодоходными инвестиционными проектами, предлагающим примерно плюс 300% к депозиту за месяц. Доход эти сайты дают за счет инвестиций новых вкладчиков, а как только деньги перестают поступать, то и выплаты прекращаются.

Хоть эти проекты называют себя высокодоходными инвестиционными фирмами, в реальности они являются современными пирамидами, а об истинном способе получения доходов данные проекты никогда не расскажут. Поскольку данные проекты скрывают или подменивают информацию, то они считаются мошенническими, а в РФ данная деятельность запрещена уголовным кодексом. Обезопасить свои средства пользователям поможет полный отказ от сотрудничества с хайпами, а найти надежного брокера или инвестиционный проект всегда помогут эксперты FOREXFIRST.